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本記事ではたわらノーロード日経225の利回り（リターン）を徹底解説していきます。
1年前に投資していたら、いくらになったのかを計算したシミュレーションも紹介しているので、ぜひ参考にしてください。
あわせてたわらノーロード日経225の概要についても解説します。
- たわらノーロード日経225の利回り(リターン)
- たわらノーロード日経225の基本情報(価格、運用コストなど)
- たわらノーロード日経225を買える証券会社
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たわらノーロード日経225とは？基本情報や商品概要を紹介
たわらノーロード日経225は「日経平均株価」と連動した値動きを目指す投資信託です。「日経平均株価」は日本の上場企業225社により構成される株式指数です。日本経済新聞社が算出・公表を行っています。日本の株式相場の動きを示す指数であることから日本の株式相場全体に投資したい方に向いていると言えるでしょう。
利回り計算のもととなるリターンや主な投資対象等は以下の通りです。
| 項目 | 内容 |
|---|---|
| 基準価額（1万口あたり） | 2万3349円 |
| 過去1年間のリターン（騰落率） | 45.49%※(2024年02月29日時点) |
| 投資地域 |
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| 投資国 |
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| 純資産残高 | 1480億7000万円 |
| 信託報酬 | 0.143% |
| 主な組入銘柄 |
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| 購入できる主な金融機関 |
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※特に注記がない箇所は2024年3月19日の情報
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たわらノーロード日経225の過去1年間の利回りは+45.49%！設定来利回りではいくらになった？
たわらノーロード日経225の過去1年間のリターンは+45.49%です。
仮に1年前に100万円を投資した場合、1年間で145.49万円になった計算です。
なお、たわらノーロード日経225は2015年12月7日に設定されています。
設定来のリターンは+128.63%、2015年12月7日に100万円を投資した場合、228.63万円となった計算です。
※いずれも分配金、運営コスト、税金をのぞく
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【参考】投資信託の利回りの確認方法は？計算方法を紹介
利回りとは元本（元手）に対する収益の割合のことです。
たとえば、元手100万円をたわらノーロード日経225に投資した結果、1年間で110万円に増えたとします。
この場合の利回りは1年間で100万円の10％である10万円の収益が得られたので、年利10%です。
つまり、「収益÷元手÷運用年数×100」で利回りを計算できます。
なお、投資信託の収益には次の2種類があります。
- 価格（基準価額）の値上がり益（譲渡益）
- 分配益
投資信託は運用成績が良ければ価格(基準価額)が上昇します。
購入時よりも高い価格で売却すれば、その差額が収益となるのです。
一方、成績不振の場合は価格が下落、利回りのダウンにつながります。
また、投資信託によっては定期的に収益を分配しています（分配金）。
分配金は定期収入になる一方で基準価格の下落につながります。
また、運用資金の減少により、利益と運用資金が相互にふくらむ複利効果を期待しづらくなります。
長期視点で利回りを大きくしたい方は分配金のない投資信託を選ぶとよいでしょう（直近分配金0円の投資信託など）。
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たわらノーロード日経225はどこで買える？おすすめの証券会社は？
現在、たわらノーロード日経225は以下の金融機関などで購入できます。
SBI証券
- おすすめポイント
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- 1日100万円までの取引なら手数料無料（国内株）
- 投資信託の保有でTポイントやdポイントがたまる
- 三井住友カードの投信クレカ積立で最大5.0％のVポイントがたまる
- IPO引受社数NO.1（2022年3月通期）
- 充実の米国株＆投資信託ラインナップ
松井証券
- おすすめポイント
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- 投資信託保有額の最大1％を還元（2023年11月1日～）
- 2023年 オリコン顧客満足度®ランキング～ネット証券 初心者部門第1位～
- 「HDI格付けベンチマーク」（証券業界・2023年）において「問い合わせ窓口」、「Webサポート」の両部門で13年連続最高評価を獲得
auカブコム証券
- ポイントの解説
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- 投資信託の保有でPontaポイントがたまる（最大0.24％）
- 投資信託のクレカ積立でポイント還元率1％（Pontaポイント）
- auマネーコネクトでじぶん銀行の円普通預金金利が100倍
金融機関によって投資信託の運用にかかるコストが異なる点に注意が必要です。
コストが重くなれば、その分元手が減るため、運用資金と利益が相互にふくらむ複利効果が期待しづらくなります。
ネット証券では低コストで投資信託を運用できるところもあるので、ぜひ検討してみましょう。
- たわらノーロード日経225の過去1年間の利回りは+45.49%
- 仮に1年前に100万円を投資した場合、1年間で145.49万円になった
- 2015年12月7日に100万円を投資した場合、228.63万円となった
