【2026年最新】キャピタル世界株式ファンド（DC年金つみたて専用）とは？手数料や利回り、積立投資もシミュレーション

キャピタル世界株式ファンド（DC年金つみたて専用）は、確定拠出年金制度を利用する方やNISAの「つみたて投資枠」を利用する方が投資できる投資信託で、キャピタル・インターナショナルが運用する世界の株式を投資対象とするアクティブファンドです。

今回はキャピタル世界株式ファンド（DC年金つみたて専用）の特徴や手数料、また利回りを解説します。利回りや積立投資をした場合のシミュレーション結果もみてみましょう。

キャピタル世界株式ファンド（DC年金つみたて専用）とは？基準価格と分配金、手数料はいくらか

キャピタル世界株式ファンド（DC年金つみたて専用）は世界の株式を投資対象とする投資信託であり、運用の専門家が独自の分析により銘柄を厳選するアクティブ運用を通じ、世界の株式市場の動きを上回るリターンを目指す運用が特徴となっています。

キャピタル世界株式ファンド（DC年金つみたて専用）の基本情報を確認します。

基準価格と分配金、手数料

• 基準価額（1万口当たり）：4万4310円

• 分配金：0円 ※再投資型

• 購入時手数料：無料

• 信託報酬：年率1.078%

• 信託財産留保額：無料

投資先

1. 米国　53.4%

2. フランス　7.1%

3. 英国　6.1%

4. 台湾　4.0%

5. 日本　3.9%

6. カナダ　3.7%

7. オランダ　2.5%

8. ドイツ　2.5%

9. スイス　2.0%

10. デンマーク　1.8%

    その他15カ国　9.5%など

出所：キャピタル世界株式ファンド（ＤＣ年金つみたて専用）月次レポート　基準日：2026年1月30日

分配金は原則再投資のため、長期間かけて運用する方に向いているでしょう。

キャピタル世界株式ファンド（DC年金つみたて専用）メリット・デメリットとは？

キャピタル世界株式ファンド（DC年金つみたて専用）のメリット・デメリットを確認しましょう。

メリット1．全世界の株式へ分散投資できる

キャピタル世界株式ファンド（DC年金つみたて専用）には、特定のベンチマークは設定されていません。

しかし、主な投資先である「キャピタル・グループ・グローバル・ニューパースペクティブ・ファンド(LUX)」は、先進国と新興国の株式に投資するMSCIオール・カントリー・ワールド指数（ACWI）を参考に運用されています。

そのため、このファンドを保有することで、世界中の国や地域の株式へ幅広く分散投資する効果が期待できます。

メリット2．市場平均を上回るリターンを目指すアクティブ運用

このファンドは、ファンドマネージャーが銘柄を厳選して運用するアクティブファンドなので、日経平均株価やS&P500といった市場指数に連動する成果を目指すインデックスファンドとは異なり、市場の平均的な収益を超えるリターンが期待できるでしょう。

ある程度のリスクを許容し、より高いリターンを目指す積極的な運用を検討している方にとって、有力な選択肢の一つになるでしょう。

メリット3．カントリーリスクの低減が期待できる

カントリーリスクとは、投資対象の国や地域における政治情勢の変動や災害などによって、金融商品の価格が変動するリスクを指します。

投資先が特定の国や地域に集中している場合、このリスクの影響を受けやすくなります。

このファンドは世界47カ国の株式に投資を分散させているため、特定の国に投資が偏ることを避け、カントリーリスクを抑える効果が見込めます。

デメリット

注意点としては、アクティブファンドのためインデックスファンドに比べると手数料が高めです。

金融庁によれば、つみたて投資枠のインデックスファンドの信託報酬の平均は0.33％です。キャピタル世界株式ファンド（DC年金つみたて専用）は年率1.078%ですから、やはりインデックスファンドよりは高くなります。

またアクティブファンドは高いリターンが期待できる分、リスクも高くなります。アクティブファンドの特徴を把握した上で検討しましょう。

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キャピタル世界株式ファンド（DC年金つみたて専用）の利回りは？

では、キャピタル世界株式ファンド（DC年金つみたて専用）の期間収益率を確認しましょう。

• 1年18.3%

• 3年95.7%

• 5年121.7%

• 設定来 343.1%

※2026年2月時点の情報です。

※期間収益率は税引前分配金を再投資したものとして計算した理論上のものです。また実際の投資家利回りとは異なります｡

上記を年率にすると以下になります。

• 1年： 18.6%

• 3年：約 25.1%

• 5年： 約 17.2%

積立投資をシミュレーション！新NISAも使える

先ほどの年率で積立投資をできた場合、いくらになるのでしょうか。

5年間で約 17.2%で運用できた場合の積立投資のシミュレーションを積立金額ごとに行います。

• 月3万円：273万円（元本180万円+利益93万円）

• 月5万円：455万円（元本300万円+利益155万円）

• 月10万円：910万円（元本600万円+利益310万円）

NISA口座で投資もできるので、利益はそのまま受け取れることになります。

ただし、あくまでこれまでの年率でのシミュレーション結果であり、運用成果は後にならなければわかりません。リスクもあるので慎重に検討しましょう。

キャピタル世界株式ファンド（DC年金つみたて専用）まとめ

キャピタル世界株式ファンド（DC年金つみたて専用）はアクティブファンドで全世界に分散して投資したい人に向いています。ただしアメリカへの投資割合が半分を占めているため、それも考えてご自身のポートフォリオを考えましょう。

特に積立投資の場合は長期間運用することになりますので、ご自身のリスク許容度にあわせて運用を検討してください。

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参考資料

• キャピタルグループ「キャピタル世界株式ファンド（DC年金つみたて専用）」

• キャピタル世界株式ファンド（ＤＣ年金つみたて専用）月次レポート　基準日：2026年1月30日

• 金融庁「つみたて投資枠対象商品の信託報酬率の分布」

• 金融庁「つみたてシミュレーター」