「つみたて米国株式（S&P500）」の利回りとは？1年前に投資したらいくらになったかや積立投資もシミュレーション

PR2024.03.21 公開2026.02.24 更新

つみたて米国株式(S&P500)はS&P500指数（配当込み、円換算ベース）に連動する投資成果をめざした運用を行うインデックスファンドで、新NISAのつみたて投資枠の対象となっています。

本記事ではつみたて米国株式(S&P500)の利回り（リターン）を徹底解説していきます。

1年前に投資していたら、いくらになったのかを計算したシミュレーションも紹介しているので、ぜひ参考にしてください。

あわせてつみたて米国株式(S&P500)の概要についても解説します。

この記事を読んでわかること

つみたて米国株式(S&P500)の利回り(リターン)
つみたて米国株式(S&P500)の基本情報(価格、運用コストなど)
つみたて米国株式(S&P500)を買える証券会社

つみたて米国株式(S&P500)とは？基本情報や商品概要まとめ

つみたて米国株式(S&P500)は時価総額が大きい米国の優良企業500社から構成される株価指数「S&P500」に連動した値動きを目指す投資信託です。米国株式市場全体の景気や値動きに投資したい方に向いています。

利回り計算のもととなるリターンや主な投資対象等は以下の通りです。

項目	内容
基準価額（1万口あたり）	3万3957円
過去1年間のリターン（騰落率）	15.2%（※2026年1月30日時点）
組入上位10業種	半導体・半導体製造装置（14.9%）メディア・娯楽（10.0%）ソフトウェア・サービス（9.8%）テクノロジ・ハードウェア・機器（8.7%）金融サービス（7.6%）資本財（6.3%）医薬品・バイオテクノ・ライフ（5.8%）一般消費財・サービス流通・小売り（5.8%）銀行（3.5%）ヘルスケア機器・サービス（3.4%）（※2026年1月30日時点）
組入上位10銘柄	NVIDIA CORP（7.8%） APPLE INC（6.4%） MICROSOFT CORP（5.4%） AMAZON.COM INC（3.9%） ALPHABET INC-CL A（3.3%） META PLATFORMS INC-CLASS A（2.7%） ALPHABET INC-CL C（2.6%） BROADCOM INC（2.6%） TESLA INC（2.0%） BERKSHIRE HATHAWAY INC-CL B（1.5%）（※2026年1月30日時点）
純資産残高	2560億8700万円
信託報酬	0.22%
購入できる主な金融機関	楽天証券 SBI証券マネックス証券松井証券三菱UFJ eスマート証券

※2026年1月末時点

つみたて米国株式(S&P500)の利回り（運用成績）とは？投資した場合をシミュレーション

つみたて米国株式(S&P500)の過去1年間のリターンは+15.2%です。

仮に1年前に100万円を投資した場合、1年間で115.2万円になった計算です。

なお、つみたて米国株式(S&P500)は2020年3月6日に設定されています。

設定来のリターンは+239.6%、2020年3月6日に100万円を投資した場合、339.6万円となった計算です。

※いずれも分配金、運営コスト、税金をのぞく

上記はこれまでの利回りとシミュレーションになりますが、実際には運用成果は後にならなければわからないので注意しましょう。

積立投資もシミュレーション

積立投資をした場合もシミュレーションしてみましょう。

まず設定来のリターンは+239.6%であり、今回は6年間運用していると試算を行います。この場合、年率に換算すると利回りは約22.6％となります。

6年間で年率 22.6％で運用できた場合の積立投資のシミュレーションを積立金額ごとに行います。

月3万円：420円（元本216万円+利益204万円）
月5万円：700万円（元本360万円+利益340万円）
月10万円：399万円（元本720万円+利益679万円）

いずれにしても利益が200万円以上出ています。NISA口座であれば利益をそのまま受け取ることができます。

ただし、投資にはリスクがありますし、運用成果は後にならなければわからないことに注意しましょう。

投資信託の利回りの計算方法とは？

利回りとは元本（元手）に対する収益の割合のことです。

たとえば、元手100万円をつみたて米国株式(S&P500)に投資した結果、1年間で110万円に増えたとします。

この場合の利回りは1年間で100万円の10％である10万円の収益が得られたので、年利10%です。

つまり、「収益÷元手÷運用年数×100」で利回りを計算できます。

なお、投資信託の収益には次の2種類があります。

価格（基準価額）の値上がり益（譲渡益）
分配益

投資信託は運用成績が良ければ価格(基準価額)が上昇します。購入時よりも高い価格で売却すれば、その差額が収益となるのです。一方、成績不振の場合は価格が下落、利回りのダウンにつながります。

また、投資信託によっては定期的に収益を分配しています（分配金）。分配金は定期収入になる一方で基準価格の下落につながります。また、運用資金の減少により、利益と運用資金が相互にふくらむ複利効果を期待しづらくなります。

長期視点で利回りを大きくしたい方は分配金のない投資信託を選ぶとよいでしょう（直近分配金0円の投資信託など）。

つみたて米国株式(S&P500)はどこで買える？おすすめの証券会社は？

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金融機関によって投資信託の運用にかかるコストが異なる点に注意が必要です。

コストが重くなれば、その分元手が減るため、運用資金と利益が相互にふくらむ複利効果が期待しづらくなります。

ネット証券では低コストで投資信託を運用できるところもあるので、ぜひ検討してみましょう。

まとめ

つみたて米国株式(S&P500)の過去1年間の利回りは+15.2%
仮に1年前に100万円を投資した場合、1年間で115.2万円になった
2020年3月6日に100万円を投資した場合、339.6万円となった

参考資料

執筆者

MeChoice編集部

MeChoice編集部は、くらしとお金に関するコンテンツ制作を各ジャンルの専門家とともに行い、情報発信を行っています。MeChoiceは株式会社モニクルリサーチが運営しています。

監修者

宮野茉莉子2級FP技能士/一種外務員資格

1984年生まれ。東京女子大学哲学科卒業後、2008年に野村證券株式会社に入社。2級ファイナンシャル・プランニング技能士（FP2級）、一種外務員資格（証券外務員一種）を保有し、支店にて国内外株式、投資信託、債券、保険商品などの販売を通じてリテール向けの資産運用コンサルティング業務に従事し、個人のお金の悩みを解決してきた。特に投資信託や株式、債券などを用い、顧客ニーズにあわせた丁寧でわかりやすい資産運用提案が強み。
現在は株式会社モニクルリサーチが運営する『くらしとお金の経済メディア～LIMO（リーモ）～』の編集長であり、LIMOでも記事を執筆している。楽天カード株式会社が運営する「みんなのマネ活」にて記事の執筆経験あり。